プロTOP:馬木俊治プロのご紹介

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(1/3)

確定拠出年金のプロである馬木俊治さん

これからの年金づくりを助ける確定拠出年金の導入を、イチからお手伝いします。

 私たちの老後の生活を支える上で年金制度は欠かすことができません。しかし現在国の年金は、減額や受給開始年齢の引き上げなど、いろいろな面で変わってきていて不安視されています。
2014年4月には改正厚生年金法が施行されて、約400万人の会社員が加入する厚生年金基金の8割が5年以内に解散する流れになっていて、あてにしていた年金がますます減るのではと懸念する人が増えています。厚生年金基金が解散する原因は、景気の低迷による運用利回りが低下していることと、2012年に起きた「AIJ投資顧問による詐欺事件」で約1600億円もの基金が失われたことが大きなきっかけとなっています。
 馬木さんは、こうした厚生年金基金に代わる受け皿として、「選択制確定拠出年金制度」の導入を中小企業に向けて提案され始めました。
 「確定拠出年金(Defined Contribution Plan)」は、年金問題を解決する方法として2001年10月に導入した制度です。アメリカの所得税法401条k項をもとに作られていることから「(日本版)401k」とも呼ばれています。
 この制度を導入した企業は年金の掛け金を加入する従業員に拠出し、従業員は掛け金を自己責任で運用して、年金をつくっていくことが最大の特徴です。
「いまは将来に向けて貯蓄をつくることが必須の時代です。401kの拠出金は所得税・住民税の対象外であったり、社会保険料の算定基礎外であることから有利に資産がつくれ、運用益は非課税になるという、お金を貯めるには一番効率の良い手段です。“公的年金を補完する年金”として、幅広い法人にこの制度をご案内し、お一人お一人のお役に立ちたいと考えています」。

<次ページへ続く>

【次ページ】 「自己責任の年金運用」もしっかり投資教育をサポートします。

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会社名 : 有限会社フォートレス
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