プロTOP:馬木俊治プロのご紹介

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(2/3)

馬木さんは四国内のDCマイスターの業務支援も行っています。

「自己責任の年金運用」もしっかり投資教育をサポートします。

 確定拠出年金は「DC」とも呼ばれますが、馬木さんはその分野のプロとしてDCマイスター、DCプランナーの資格を持ち、『株式会社DCサポートセンター』四国支部の支部長としても活躍しています。
「企業型確定拠出年金の一種である『選択制』のメリットは、給与減額を行うことにより、掛け金を給与に上乗せしなくても、事業主が制度を導入できること。この掛け金は給与所得に算入されないため、全額非課税となり、大きく節税できることにあります。掛け金は月額最大5万1000円までで、すなわち年間約60万円を非課税にすることも可能です。
また、一般に定期預金や投資信託をした際は運用益に20%課税されますが、確定拠出年金では運用益は非課税。貯蓄するよりもお得と言えます。
さらに、確定拠出年金の受給開始は60歳なので、国の年金がもらえる65歳までのつなぎにもなります」。
一方デメリットもあり、掛け金は60歳まで引き出し不可で、年金を途中で脱退することはできません。そして何よりも、運用は自己責任ということです。この点について馬木さんは、「自分自身に運用責任が出てくる確定拠出年金の不安やリスクを解消するために、私たちのようなファイナンシャルプランナーが力を発揮し、ご相談に乗っていきます」と話します。
「今はもう、自分の年金は自分でつくっていこうという時代。私たちは金融のプロとして、401kの投資教育の相談もサポートしています」。




<次ページへ続く>

【次ページ】 本当にお客様のためにいいこと、メリットになることをご提案。

最近投稿されたコラムを読む
スタッフ紹介(1)

近藤 一広   保険の見直しを得意としております。                    必要な補償をなるべく安く確保するにはどうすればいいのか ...

スタッフ紹介(2)

鎌田 雅弘    確定拠出年金制度を使った企業・個人様の老後の備えのご相談とご提案           医療法人様向けの運営サポート、事業継承、相続など...

馬木俊治プロに相談してみよう!

四国放送 マイベストプロ

中小企業に選択制確定拠出年金を導入し、年金づくりを丁寧に支援

会社名 : 有限会社フォートレス
住所 : 徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL : 088-612-8366

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

088-612-8366

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
投資教育のお話(13) パフォーマンス評価

投資成果のことをパフォーマンスと呼びます。パフォーマンス評価とは、投資や運用の状況を把握するモニタリン...

[ 投資教育 ]

投資教育のお話(12) アクティブ運用とパッシブ運用

株式の投資信託を購入する場合、ベンチマークを理解しておくと便利です。運用商品の主要な投資対象を選定して...

[ 投資教育 ]

確定拠出年金 記録関連機関

驚いたことに、個人型確定拠出年金から企業型確定拠出年金へ移管される方や大企業にお勤めで確定拠出年金に加入...

[ 確定拠出年金 ]

投資教育のお話(11) 複利とドルコスト平均法

ギリシヤの債務問題で株価が600円程度下落したことが、大きなニュースとなっています。私たち長期に亘る資産形成...

[ 投資教育 ]

フォートレスの近況 (肌で感じたこと)

最近2つのイベントがありました。1つはAIGグループの表彰式に若い女性社員が参加したこと。もう1つはPW...

[ その他 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ