コラム

 公開日: 2014-10-02 

選択制確定拠出年金との出会い(3)

コラムについて私どものメンバーより、解りにくい、難しいとか池上彰氏のように
明快にとか、非難をあびつつ(?)いや、叱咤激励でしょうか、いただきながらやっています。

先に旧AIGエジソン生命に乗りあった話を書きましたが、その間学ばしていただいたことは
為替リスクのある米ドル建て生命保険や、直接金融に属するフラット35など具体的商品販売を通じて
将来にわたる不確実性とはどのようなものなのか、どのように考えるのか、リスクをどのようにとるのか、とらないのかというような、お金にまつわる基本的な事項だったように思います。
そして、至った考えは私たちは資産の運用について、保守的でリスクを取らない方法でやろうとしているが一方、長期で多額な負債についてはリスクを取りすぎていると推定し、こうした事実を皆様にお伝えして判断していただこう、その基本姿勢は今でも持ち続けています。

サブプライムローン問題やリーマンショックの折には、米国からこんなにかけ離れた、そして超零細の
代理店にも多少の影響があり、メンバーの近藤氏と夕暮れ時の狭い事務所の片隅で何時間も
”どのように生きていこうか‘と議論していたことは今でも鮮明に覚えています。
世界の経済は繋がっていると実感した瞬間でした。

その後、メンバーの吉田氏の提案で彼のFP(ファイナンシャルプランナー)仲間の所属する
島根県のココデプランニングさんを訪問し、今後の代理店はプロの総合金融業をめざすべきだと
懇切丁寧にご指導いただき、よくは分かっていませんでしたが、とりあえずは資格試験を受験し、
半年ほどの時間は経過しましたが、PWM日本証券さんのご尽力により金融商品仲介業の業務を
開始することとなりました。
当然取扱いに際して、コンプライアンスの研修など多岐にわたるものがありました。
詳細は今後詳解するつもりですが、言葉だけは知っていましたが今から考えるとモダンポートフォリオの研修だったのでしょう、相関関係であったり標準偏差であっつたりリスクの説明であったり
これはまた、大変な世界に首をつこんだものだと思ってしまいました。

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

7

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
スタッフ紹介(1)

近藤 一広   保険の見直しを得意としております。                    必要な補償をなるべく安く確保するにはどうすればいいのか ...

スタッフ紹介(2)

鎌田 雅弘    確定拠出年金制度を使った企業・個人様の老後の備えのご相談とご提案           医療法人様向けの運営サポート、事業継承、相続など...

 
このプロの紹介記事
確定拠出年金のプロである馬木俊治さん

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(1/3)

 私たちの老後の生活を支える上で年金制度は欠かすことができません。しかし現在国の年金は、減額や受給開始年齢の引き上げなど、いろいろな面で変わってきていて不安視されています。2014年4月には改正厚生年金法が施行されて、約400万人の会社員...

馬木俊治プロに相談してみよう!

四国放送 マイベストプロ

中小企業に選択制確定拠出年金を導入し、年金づくりを丁寧に支援

会社名 : 有限会社フォートレス
住所 : 徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL : 088-612-8366

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

088-612-8366

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
投資教育のお話(13) パフォーマンス評価

投資成果のことをパフォーマンスと呼びます。パフォーマンス評価とは、投資や運用の状況を把握するモニタリン...

[ 投資教育 ]

投資教育のお話(12) アクティブ運用とパッシブ運用

株式の投資信託を購入する場合、ベンチマークを理解しておくと便利です。運用商品の主要な投資対象を選定して...

[ 投資教育 ]

確定拠出年金 記録関連機関

驚いたことに、個人型確定拠出年金から企業型確定拠出年金へ移管される方や大企業にお勤めで確定拠出年金に加入...

[ 確定拠出年金 ]

投資教育のお話(11) 複利とドルコスト平均法

ギリシヤの債務問題で株価が600円程度下落したことが、大きなニュースとなっています。私たち長期に亘る資産形成...

[ 投資教育 ]

フォートレスの近況 (肌で感じたこと)

最近2つのイベントがありました。1つはAIGグループの表彰式に若い女性社員が参加したこと。もう1つはPW...

[ その他 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ