コラム

 公開日: 2014-12-06  最終更新日: 2014-12-19

選択制確定拠出年金との出会い(4)

金融商品仲介業を開始するにあたり、研修を受けたことは前述しましたが、
今から考えると、そこで学んだことは、現代の投資方法の基礎であるモダンポートフォリオの
解説でした。

毎年この時期になると、ノーベル賞の受賞者の動静が話題となります。
物理学賞や平和賞、そのほか多くの受賞者が表彰され多額の賞金も授与されます。
ノーベル賞はご存じのとうり、ダイナマイトを発明したノーベルが多額の遺産の運用益を利用して、
世に多大な貢献をなされた先生方を顕彰する制度です。
ノーベル財団がこの資金を管理していますが、長い間この資金は枯渇せず現在に至っています。

間接金融しか知らなかった私は、投資という言葉を聞くとき何か危険なもの怖いものとのイメージを持っていました。
当然、直接金融に投資する訳ですから値上がりする時もあり値下がりする時もあるものです。
私たちが加入している国民年金・厚生年金、また、生命保険会社の運用手法、先のノーベル財団
どれも長期的に資産を維持し増加させていくべき主体です。
こうしたところが普通預金・定期預金といった間接金融商品で運用しているなんて私を含め誰しも
思っていないと思います。

同様に私たちの人生における資産形成を考えた場合、普通預金や定期預金だけでなく
株式や債券・投資信託や不動産投資などそれぞれのライフスタイルに合わせた運用商品で資産を
着実に増やしていくことが必要なのだと気付かされました。
そこで私たちにとって必要な知識としては、ノーベル賞受賞者の H・マコービッツのモダンポートフォリオという
考え方だといえます。

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

1
<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
スタッフ紹介(1)

近藤 一広   保険の見直しを得意としております。                    必要な補償をなるべく安く確保するにはどうすればいいのか ...

スタッフ紹介(2)

鎌田 雅弘    確定拠出年金制度を使った企業・個人様の老後の備えのご相談とご提案           医療法人様向けの運営サポート、事業継承、相続など...

 
このプロの紹介記事
確定拠出年金のプロである馬木俊治さん

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(1/3)

 私たちの老後の生活を支える上で年金制度は欠かすことができません。しかし現在国の年金は、減額や受給開始年齢の引き上げなど、いろいろな面で変わってきていて不安視されています。2014年4月には改正厚生年金法が施行されて、約400万人の会社員...

馬木俊治プロに相談してみよう!

四国放送 マイベストプロ

中小企業に選択制確定拠出年金を導入し、年金づくりを丁寧に支援

会社名 : 有限会社フォートレス
住所 : 徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL : 088-612-8366

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

088-612-8366

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
投資教育のお話(13) パフォーマンス評価

投資成果のことをパフォーマンスと呼びます。パフォーマンス評価とは、投資や運用の状況を把握するモニタリン...

[ 投資教育 ]

投資教育のお話(12) アクティブ運用とパッシブ運用

株式の投資信託を購入する場合、ベンチマークを理解しておくと便利です。運用商品の主要な投資対象を選定して...

[ 投資教育 ]

確定拠出年金 記録関連機関

驚いたことに、個人型確定拠出年金から企業型確定拠出年金へ移管される方や大企業にお勤めで確定拠出年金に加入...

[ 確定拠出年金 ]

投資教育のお話(11) 複利とドルコスト平均法

ギリシヤの債務問題で株価が600円程度下落したことが、大きなニュースとなっています。私たち長期に亘る資産形成...

[ 投資教育 ]

フォートレスの近況 (肌で感じたこと)

最近2つのイベントがありました。1つはAIGグループの表彰式に若い女性社員が参加したこと。もう1つはPW...

[ その他 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ