コラム

 公開日: 2014-12-12  最終更新日: 2014-12-14

選択制確定拠出年金との出会い(5)

長期に亘る資産形成のための投資をする必須知識として、ファイナンス理論の核心である
モダンポートフォリオ理論を理解する必要があると感じています。
この理論はここ半世紀前、経済学者ハリー・マコービッツが唱えた理論です。
「経済学的に正しい投資法」の理論の理解は、少なくても確率や統計の知識がなければ
できないですが、その結論から得られる理論の実践は意外とたやすくできるものです。
たとえば自動車のメカニックのことを知らなくても自動車が運転できるのと同じなのです。
それではどうすればよいかというと、それは分散投資です。

詳しくは後述しますが、私たちが証券会社や銀行に100万円の投資信託を買いに行くとき
この100万円のお金を国内株式投信に30%・外国債券投信に40%・ワールドリートに30%で
投資しましょうなんてアドバイスを聞いたことがありません。
投資の目的は人さまざまなので決めつけることはできませんが、少なくても長期に亘る資産形成を
考えるのであれば”分配金が大きいからリート投信の購入をお奨めします”なんてことはないように
思います。
ファイナンシャルプランニングの知識のある銀行員さんや証券会社の社員さんは当然こうしたことを
熟知されていますが、現実にはなかなか難しいことと思います。

私たちはIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として、こうした「経済学的に正しい投資法」に即した
投資信託の販売をしていこうとスタートをし、今でもその気持ちは持ちつづけています。
だだ現実には、今買いたいお客様に多くの時間をさいて投資方法の勉強をしていただくことの困難さも
実感いたしました。

そこで考えた挙句出した結論が、投資教育が義務化されている企業型確定拠出年金の取扱しよう
ということでした。

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

3
<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
スタッフ紹介(1)

近藤 一広   保険の見直しを得意としております。                    必要な補償をなるべく安く確保するにはどうすればいいのか ...

スタッフ紹介(2)

鎌田 雅弘    確定拠出年金制度を使った企業・個人様の老後の備えのご相談とご提案           医療法人様向けの運営サポート、事業継承、相続など...

 
このプロの紹介記事
確定拠出年金のプロである馬木俊治さん

本当にお客様のためになることを、信念と自信を持ってご提案し、丁寧にお手伝いします。(1/3)

 私たちの老後の生活を支える上で年金制度は欠かすことができません。しかし現在国の年金は、減額や受給開始年齢の引き上げなど、いろいろな面で変わってきていて不安視されています。2014年4月には改正厚生年金法が施行されて、約400万人の会社員...

馬木俊治プロに相談してみよう!

四国放送 マイベストプロ

中小企業に選択制確定拠出年金を導入し、年金づくりを丁寧に支援

会社名 : 有限会社フォートレス
住所 : 徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL : 088-612-8366

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

088-612-8366

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

馬木俊治(うまきとしはる)

有限会社フォートレス

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
投資教育のお話(13) パフォーマンス評価

投資成果のことをパフォーマンスと呼びます。パフォーマンス評価とは、投資や運用の状況を把握するモニタリン...

[ 投資教育 ]

投資教育のお話(12) アクティブ運用とパッシブ運用

株式の投資信託を購入する場合、ベンチマークを理解しておくと便利です。運用商品の主要な投資対象を選定して...

[ 投資教育 ]

確定拠出年金 記録関連機関

驚いたことに、個人型確定拠出年金から企業型確定拠出年金へ移管される方や大企業にお勤めで確定拠出年金に加入...

[ 確定拠出年金 ]

投資教育のお話(11) 複利とドルコスト平均法

ギリシヤの債務問題で株価が600円程度下落したことが、大きなニュースとなっています。私たち長期に亘る資産形成...

[ 投資教育 ]

フォートレスの近況 (肌で感じたこと)

最近2つのイベントがありました。1つはAIGグループの表彰式に若い女性社員が参加したこと。もう1つはPW...

[ その他 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ