コラム

 公開日: 2014-12-19 

選択制確定拠出年金との出会い(6)

”確定拠出年金の取扱をしたい‘それまでにDCプランナーという資格試験を受験していたものの
どうすれば取扱ができるのか?これは問題でした。
制度の説明やその有益性、また、投資に関する方法など紹介することができても取扱ができません。
一般的に確定拠出年金(以下DC)は保険会社・証券会社・銀行が取扱をしており、自ら取扱をする
ことなどいくら考えてもできるものと思えませんでした。

ところがあるセミナーで、高知県の浦田氏がDCのご紹介をされ興味があれば連絡をということで
早速、高知県へ。
私ども同様、金融商品仲介業もされており証券会社を利用した企業型DCの制度導入の提案、
導入事例のお話を伺うことができ、勇気づけられました。
また一方、当時SBI証券で渉外をされていた藤田氏にDCの話をしたところ、記録関連機関(レコードキーピング会社)の
SBIベネフィットシステムズ(株)の上田氏をご紹介いただきました。このお二人との出会いによって
ようやく事業としてDCを取り扱うことが可能となりました。

藤田氏は元日本インベスター証券からSBI証券と投資理論に基ずいた投資のプロで、上田氏は
過去、生命保険会社で税制適格年金(制度廃止済み)を、また銀行で個人型確定拠出年金の制度設計を
手掛けるなど年金のプロです。
そのお二人からいただいたものが、”選択制確定拠出年金‘でした。

選択制DCといってもそんな商品はなく、あくまでも企業で導入される企業年金の制度設計のことです。
詳しくは次回以降に紹介いたします。

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

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