コラム

 公開日: 2014-12-29 

投資教育のお話(1) 投資教育うけていますか?

確定拠出年金法第22条に、投資教育に関する規定があります。
加入者の皆さん、投資教育を受けてらっしゃいますか?

投資教育は事業主に、継続的に資産の運用に関する基礎的な資料の提供等
必要な処置をとるよう罰則のない努力義務として、義務づけられています。

法には投資教育に関する記述は少なく法令解釈通知(いわゆる投資教育ガイドライン)に
示されています。
①確定拠出年金制度等の具体的内容
②金融商品の仕組みと特徴
③資産運用の基礎知識
④確定拠出年金制度を含めた老後の生活設計

このガイドラインで①から③は当初からありましたが、④は追加されました。
①から③まではその制度の理解に重点が置かれています。
一方④は私たち共通のリタイヤメント後のことを、資料に基づいて考える意識づけです。

加入者の皆さんこうしたことを学んでいますか?
事業主の皆さんこうしたことを怠っていると、将来訴訟等のリスクがあることを理解されていますか?

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