コラム

 公開日: 2015-01-13 

中途退職とポータビリティー

福住橋のたもとに、”ウィアード‘という行きつけの喫茶店があります。
そこで、ある方と話す機会を与えていただきました。

その方曰く、”昨年末、勤め先の早期退職者の募集に応じて退職をしました。‘
私は、すくなくともアベノミクスで大企業は多くの恩恵をうけ、安泰と思っていましたが、
なかなか厳しい現実がそこにあるんだと驚きました。

大企業にお勤めのため当然のごとく、企業型の確定拠出年金に加入されていました。
確定拠出年金は他の制度と違って、個人の財産権が確定している制度のため、
受給権のできる60歳まで移管することによって、持ち運びできるポータビリティーという制度です。

退職の翌月から6か月以内に、移管手続をしない場合には、その資産は現金化のうえ
国民基金連合会に自動移管され、運用されない状態で通算加入期間にも算定されず
毎月51円の費用が控除されます。
平成26年3月にはこの非移管者が43万人、822億円にのぼっています。
正規移管者41万人と比較して驚くべき数値であることは、間違いない事実です。

またその方曰く、”どこに相談したらよいのか迷っていた。‘と
当然、フォートレスなら独立的な立場でアドバイスすることができるし、必要なら手続きもできる。
事業主のみなさん・中途で退職される方・非移管者のかた、ベストプランを提供しますので
ご相談ください。

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

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