コラム

 公開日: 2015-06-05 

投資助言業

マイベストプロでもご紹介されている寺野裕子先生が、先般苦難(?)の末
金融庁より投資顧問業の登録認可を得て、業務を開始されました。
この大きなチャレンジに敬意を表すとともに、エールを送りたいと思います。

私どもは金融商品仲介業や確定拠出年金の投資教育でアセットクラス単位の
ポートフォリオ等の説明をしております。ところが「具体的にはどの商品がいいの?」
「専門家なんだから教えてよ」などの声が一様にかえってきます。

それでは投資顧問業とはどういう職種なのでしょうか。
法的には金融商品取引法上に規定されています。特に顧客に対する義務として
「顧客のため忠実に業務を行う」ことや「善良な管理者の注意をもって業務にあたる」
ことが求められています。

複数の業務のなか投資助言業務は、それぞれお客様と締結した投資顧問(助言)契約に
基づいて、金融商品の分析による投資判断について助言を行うこととなります。
投資判断は当然ながらお客様自身となります。

このため、この業務に関する収入は、お客様と結ぶ投資顧問契約の手数料となり
(先生の言葉を借りるとFEE-ONLY)となり、完全にお客様目線での相談が可能になるということです。

いづれにせよ、金融市場の健全な発展のため 寺野先生ともども頑張ってまいります。 

この記事を書いたプロ

有限会社フォートレス [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 馬木俊治

徳島県徳島市末広5丁目4-31 [地図]
TEL:088-612-8366

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